Ruja Ignatova: el misterio de la cripto-estafadora que robó $4,000 millones y desapareció sin dejar rastro
Ruja Ignatova, una 'emprendedora' búlgaro-alemana, logró construir un imperio detrás de onecoin, una supuesta criptomoneda que servía como fachada de un esquema Ponzi y que logró captar inversiones por más de $4,900 millones.
En 2017, el engaño quedó al descubierto: el dinero se esfumó y la estafadora, también.
El misterio sobre el destino de Ignatova ha inspirado el libro The Missing Cryptoqueen (La reina del cripto desaparecida), un pódcast de la BBC con el mismo nombre y una serie producida por Channel 4.
La mujer fue vista por última vez en un vuelo de Ryanair procedente de Sofía, Bulgaria, con destino a Atenas, Grecia. El FBI ofrece $250,000 de recompensa por cualquier información que conduzca a su arresto.
Esto es lo que se sabe del caso.
Qué es onecoin, el esquema Ponzi establecido por Ruja Ignatova
Ruja Ignatova fundó onecoin, descrita por el Departamento de Justicia como una “estafa piramidal al viejo estilo” en 2014.
La estafa, según el Departamento de Justicia, acumuló “millones de víctimas en todo el mundo”. Los inversionistas confiaban en el discurso de la mujer, quien se presentaba como la "doctora" Ruja Ignatova en charlas en todo el mundo.
Un video en YouTube que acumula más de 28,000 visitas presenta un discurso de unos 38 minutos de Ignatova en el estado de Wembley, en Londres, en 2016.
La mujer es presentada como “fundadora y visionaria” y entra rodeada de música y luces propias de una estrella pop.
En el discurso, la 'doctora Ruja' entra al escenario al compás de 'Girl is on Fire', de Alicia Keys, y promete a la audiencia —que aplaude a rabiar— que su criptomoneda, onecoin, está en camino de sobrepasar a bitcoin y otras “monedas de Mickey Mouse que han copiado nuestro concepto”.
¿Cómo funcionaba la estafa?
Ignatova y su socio, el sueco-británico Sebastian Greenwood —quien se declaró culpable ante la justicia estadounidense en diciembre del año pasado— afirmaban a sus víctimas que OneCoin tenía un blockchain (cadena de bloques) privado, de acuerdo con las investigaciones del FBI.
El blockchain es un conjunto de bloques de información que permiten un registro seguro y sincronizado de operaciones digitales, una especie de libro de contabilidad digital que almacena los datos financieros.
Pero onecoin no operaba con un blockchain privado: este no existía.
Un comunicado de prensa difundido por el Departamento de Justicia en diciembre, cuando se informó de la declaración de culpabilidad de Greenwood, indica que tanto él como Ignatova se referían en correos privados a onecoin como una “moneda basura” y llamaban “idiotas” a sus inversionistas.
El Departamento de Justicia afirma que los fundadores de onecoin eran tan conscientes de la estafa que comenzaron a hablar de una "ruta de escape" desde su fundación, en 2014. En un correo electrónico, Ignatova escribió "echarle la culpa a alguien más" como primera idea para su plan.
¿Qué dicen las víctimas de Ignatova?
Una de las mujeres entrevistadas en el podcast de la BBC, Jen McAdam, era una de las inversionistas. Puso unos $11,000 y convenció a sus familiares a que entregaran a Ignatova otros $275,000.
McAdam afirma que todo comenzó por un mensaje de un amigo, quien le avisó de una “oportunidad de inversión que no podía perderse”. Fue así como llegó a un webinar de onecoin.
Durante una hora, McAdam escuchó a otras personas que hablaban emocionadas de las criptomonedas. Todas ellas estaban “llenas de pasión”, recuerda en el pódcast. Afirmaba que le decían que “tenía mucha suerte” en ver el webinar, pues la oportunidad de inversión estaba apenas “en sus primeras fases”.
Las investigaciones han hallado que Ignatova logró engañar a personas en 175 países, y muchas de sus inversiones fueron recaudadas en los seis meses que la mujer pasó de gira mundial en 2016. La presentación en Wembley que está disponible en YouTube era una parada estrella de ese tour.
¿Cómo se descubrió la estafa de onecoin?
Las primeras advertencias comenzaron desde 2015, cuando la Comisión Financiera de Bulgaria (el lugar donde Ignatova fundó la compañía) emitió una alerta sobre los potenciales riesgos de invertir en la compañía.
Después de eso, Ignatova cerró sus operaciones en Bulgaria y comenzó a trabajar con bancos internacionales para manejar sus finanzas. La mujer registró OneCoin Ltd en Dubai y OneLife Network Ltd —que funcionaba como espejo de la estafa piramidal— en Belice.
En los próximos años, siguió recibiendo miradas escépticas y advertencias por parte de los organismos financieros de varios países: entre ellos Finlandia, Suecia, Noruega, Letonia, Italia y Hungría. Pero eso no terminó con el entusiasmo de sus inversores.
En abril de 2017, la autoridad supervisora del sistema financiero alemán congeló las cuentas de banco que gestionaba la compañía y la obligó a cerrar operaciones. Las autoridades de Tailandia, India y Belice siguieron sus pasos y, finalmente, en enero de 2018, la policía búlgara hizo una redada en Sofía ayudada por investigadores alemanes y Europol.
Pero, para entonces, Ignatova ya había desaparecido.
¿Qué se sabe de la desaparición de Ruja Ignatova?
Ruja Ignatova abordó un avión de Sofía a Atenas el 25 de octubre de 2017 después de, supuestamente, haber recibido una advertencia de que las policías búlgara y alemana, así como Europol, estaban siguiendo sus pasos.
Unos días antes, el Departamento de Justicia había presentado cargos ante un tribunal federal en Nueva York y se había emitido una orden de arresto en su contra.
La mujer abordó el vuelo tras haberse sometido a cirugías plásticas para cambiar su apariencia, según reportes.
En su ficha de búsqueda del FBI, las autoridades explican que pudo haber viajado con un pasaporte alemán a Emiratos Árabes Unidos, Bulgaria, Alemania, Rusia, Grecia o a otro país de Europa del Este.
En enero de 2019, la puesta en venta de una lujosa propiedad de Ignatova en Londres por $16.7 millones desató rumores de que había aparecido, pero poco después se supo que la policía alemana era quien organizaba la venta, para repartir el dinero entre las víctimas de la estafa.
Ignatova es la 11ª mujer que entra en la lista de los diez fugitivos más buscados del FBI en sus 75 años de historia.
Una nueva desaparición se suma al misterio de Ignatova
Frank Schneider, de 53 años, desapareció mientras estaba en arresto domiciliario en Francia el pasado 9 de junio. El hombre estaba a la espera de su extradición a Estados Unidos, donde debía responder frente al Departamento de Justicia.
Las autoridades sas afirman que Schneider logró quitarse la tobillera electrónica y se esfumó. El hombre enfrenta acusaciones por las que recibiría condenas por al menos 40 años de prisión.
Antes de su desaparición, Schneider dijo al pódcast de la BBC que temía que el sistema legal estadounidense no le permitiría “defenderse apropiadamente”.
“El sistema se basa en gran medida en la llamada negociación de culpabilidad. Ahora, para mí, eso es un problema, porque creo profundamente que no soy culpable. Un juicio en EEUU es algo fenomenalmente costoso para un acusado. Costará millones, entre cinco y ocho millones es la estimación en mi caso. No tengo esas cantidades”, afirmó.
Las autoridades estadounidenses sospechan que Schneider, además de ser un consejero cercano a Ignatova, fue quien advirtió a la mujer de que la policía estaba siguiéndola.
¿Ruja Ignatova fue asesinada?
Una investigación de la publicación búlgara BIRD, elaborada por el periodista Atanas Tchobanov, asegura que la mujer fue asesinada en noviembre de 2018.
Tchobanov afirma que un documento en la caja fuerte de un policía asesinado en 2022 recoge las declaraciones de Krasimir Kamenov, cuñado del jefe mafioso búlgaro Christophoros Amanatidis alias 'Taki', quien habría dicho a un informante encubierto que Amanatidis ordenó el asesinato.
Según la información, Ignatova había sido asesinada a bordo de un yate que navegaba por el mar Jónico. Su cuerpo habría sido desmembrado y tirado por la borda.
Kamenov fue asesinado a tiros el 25 de mayo de este año en su casa de Ciudad del Cabo, Sudáfrica, después de que se publicara la investigación de Tchobanov, lo que alimentó los rumores de que su asesinato está vinculado con la desaparición de Ignatova.
Además, las autoridades estadounidenses afirmaron que el hermano de Ignatova tuvo una evaluación psicológica y psiquiátrica el día después de que se conociera el violento destino de Kamenov.
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